职责描述： 资金专员： 一、资金日常管理 资金收付处理负责现金、银行存款的日常收支业务，审核原始凭证的合法性与准确性，及时登记资金日记账。 处理银行转账、汇款、票据结算（如支票、汇票等），确保资金收付符合财务制度及内控流程。 账户与银行关系维护管理企业银行账户，办理开户、销户、变更等手续，定期核对银行对账单，编制银行存款余额调节表，确保账实相符。 与银行保持密切沟通，协调信贷、理财等业务，争取优惠的银行服务与政策。 资金监控与报告实时监控资金流动情况，每日 / 每周编制资金日报表、周报表，反映资金收支明细、余额及预测情况，为管理层决策提供数据支持。 分析资金使用趋势，预警资金异常变动，防范资金风险（如头寸不足、账户冻结等）。 二、资金预算与计划 预算编制与执行协助制定资金预算（如年度、季度、月度预算），汇总各部门资金需求，平衡资金收支计划。 跟踪预算执行情况，对比实际与计划差异，分析原因并提出调整建议。 资金预测与调度基于业务需求、应收账款回收情况等，预测短期（如未来 3-7 天）及中长期资金需求，合理安排资金调度（如调配内部资金、申请银行贷款等）。 优化资金配置，提高资金使用效率（如通过资金池管理、资金归集等方式）。 三、融资与资金运作 配合本部融资支持协助融资部门办理贷款、发行债券等融资业务，提供所需资金数据及资料。 跟进融资款项到账与还款计划，维护良好的融资信用记录。 资金理财与风险管理根据企业资金闲置情况，提出理财建议（如定期存款、结构性存款、货币基金等），在风险可控前提下实现资金增值。 任职要求： 1.本科及以上学历； 2,2年以上出纳/资金/银行相关经验；