资金专员 一、岗位定位 负责集团日常资金收付、资金调拨、贷款业务处理及资金账务核算，确保资金流动安全、高效、准确，协助维护银行合作关系，支撑集团资金链稳健运行。 二、岗位职责 1、负责日常资金收付操作，包括付款审核、网银制单、资金划拨、内部账户间调拨等，确保资金流转及时准确 2、负责贷款业务的资料准备、提款申请、还本付息及贷后管理，跟进贷款资金的使用与归还 3、负责每日/每周资金头寸统计与预测，监控各账户资金余额，确保资金使用效率 4、负责银行回单整理、银行对账及余额调节表编制，确保银行账与财务账一致 5、协助维护银行合作关系，办理银行账户开立、变更、注销等事宜，配合银行授信资料的准备与报送 6、负责资金相关账务处理，包括银行存款、短期借款、利息支出等科目的计提与核算，确保账务准确 7、参与资金管理系统的维护与优化，推动资金业务的流程化、规范化 三、任职资格 1、学历专业 本科及以上学历，财务、会计、金融等相关专业 持有初级会计职称及以上者优先 2、工作经验 2年以上资金专员或出纳相关工作经验，有制造业企业资金经验者优先 有贷款业务处理、银行授信对接经验者优先 3、专业技能 熟悉银行结算流程及各类支付工具（网银、票据、信用证等） 熟练使用ERP系统（金蝶/用友/SAP）资金模块及Excel数据分析工具 了解贷款业务流程及资金头寸管理的基本方法 4、核心素养 严谨细致：对资金数字敏感，能发现异常并及时处理 责任心强：资金无小事，能扛住压力确保不出错 沟通协调能力好：能与银行、业务部门顺畅对接 抗压能力：能适应月末、季末资金高峰期的工作节奏 四、为什么来这？ 岗位实操性强：接触贷款、调拨、计提等全流程资金业务 集团平台稳定：制造业龙头，业务稳健，资金量大，积累经验快 银行资源丰富：与多家银行合作，能积累金融机构对接经验 团队专业：与资深财务同事共事，成长空间大